******************************核心角色定位总结*****************************

康养顾问本质是“三专一体”的价值传递者：
- 金融顾问：定制风险保障与财富规划方案；
- 家庭医生：整合医疗资源管理客户健康；
- 养老管家：设计养老方案并对接实体服务。
1. 健康与保险规划
- 健康评估：根据客户健康状况推荐匹配的保险产品（如重疾险、医疗险）。
- 健康管理服务：整合平安好医生平台资源，提供在线问诊、体检预约、慢性病管理等服务。
2. 养老规划
- 设计养老储蓄方案（如年金险、养老险），并依托平安养老社区资源，为客户对接高端养老社区的医疗护理、休闲娱乐等实体服务。
3. 综合财务规划
- 协助客户进行资产配置、税务优化，结合保险产品实现财富保值与传承。
二、资源整合与生态协同
1. 平安集团内部资源调用
-医疗资源：联动平安好医生提供健康咨询，利用健康科技平台（如智能穿戴设备数据监测）进行健康干预。
- 养老资源：推荐平安自建养老社区，提供从居住到医疗的全链条服务。
2. 科技工具赋能
- 应用平安数字化工具（如AI客户分析系统、线上展业平台）提升服务效率。
三、客户关系维护与持续服务
1. 全生命周期跟进
- 定期回访客户，动态调整保障计划（如家庭结构变化、健康状态更新）。
2. 理赔与纠纷处理
- 协助客户办理理赔手续，全程跟踪直至赔付完成，解决服务中的争议问题。
3. 增值服务拓展
- 提供年度体检、海外医疗预约等高端福利，增强客户黏性。
四、市场拓展与业绩达成
1. 客群开发
- 面向中高净值人群，通过陌拜、网络营销、社区活动等方式开拓新客户。
2.品牌推广
- 参与平安组织的健康讲座、养老博览会等活动，强化品牌专业形象。
3. 团队协作与目标管理
- 与团队共同制定销售策略，完成个人及团队业绩指标。
五、专业能力提升
1. 持续培训
- 参加“平安大学”的系统课程（产品知识、销售技巧），接受资深主管1对1带教。
2. 行业动态跟踪
- 学习医疗、养老政策变化及竞品动态，优化服务方案。