岗位职责：
为客户提供全面的养老规划服务，确保他们在退休后能够维持理想的生活质量。具体如下：
1. 需求分析
- 了解客户的财务状况、家庭结构、健康状况及退休目标。
- 评估客户的养老需求，包括生活开支、医疗费用等。
2. 财务规划
- 分析客户的收入、储蓄、投资和负债，评估其财务能力。
- 制定养老储蓄和投资计划，确保退休后有足够资金。
3. 风险管理
- 识别可能影响养老计划的财务风险，如通货膨胀、市场波动等。
- 建议保险产品，如养老保险、健康保险等，以减轻潜在风险。
4. 投资建议
- 根据客户的风险承受能力和目标，提供投资建议，帮助实现资产增值。
- 定期调整投资组合，确保与客户的养老目标一致。
5. 税务规划
- 提供税务优化建议，帮助客户合理避税，增加养老储蓄。
6. 法律咨询
- 协助客户制定信托等法律文件，确保资产顺利传承。
- 提供与养老相关的法律咨询服务。
7. 持续服务
- 定期评估客户的养老计划，根据变化进行调整。
- 提供长期跟踪服务，确保计划的有效性。
任职要求：
1.统招大专及以上学历，年龄30-40岁；
2.责任心强，具备良好的沟通表达能力。