核心工作职责：​​ ​
1.深度客户需求挖掘与分析：​​
• 通过专业的面谈和沟通技巧，深入了解高净值客户的养老目标、医疗保障需求及财富管理目标。
• 运用专业的分析工具和方法，系统性地识别客户的隐性需求和核心痛点。 ​
2.专业解决方案设计与呈现：​​ ​
• 整合专业知识：充分理解并掌握公司提供的养老产品、医疗健康产品及财富管理工具的特点、适用场景与组合逻辑。 ​
• 定制化方案：基于客户的具体需求、财务状况和风险偏好，整合多种金融工具和服务，设计个性化、可执行的“一站式”养老、医疗、财富综合解决方案或专项规划。 ​
• 专业呈现与讲解：清晰、专业、逻辑缜密地向客户阐述方案设计思路、产品组合原理、预期效果、成本费用及可能的风险。运用图表、计划书等工具增强说服力。 ​
3.顾问式销售执行与关系管理：​
• 运用顾问式销售技巧，引导客户认识自身需求与风险缺口，树立专业、可信赖的形象。
• 有效处理客户的疑问、异议和顾虑，提供专业解答和增值信息，促进决策。
• 高效、合规地完成销售流程各环节。 ​
• 建立长期信任：持续跟踪客户动态（如家庭结构变化、财务状况更新、政策影响），定期进行方案检视与调整建议，提供有价值的资讯和服务（如健康管理讲座、财税政策解读、养老社区参观安排等），深化客户关系，提升客户忠诚度和满意度，促进转介绍。 ​
4.客户资产健康度维护与升级：
• 持续跟踪客户方案的执行效果。
• 定期或根据客户重要成长阶段提供方案检视服务。
• 在现有方案基础上，识别客户新的需求点或原有需求的深化，提供增购或调整建议，实现客户资产的稳健增长和持续保障。 ​
5.市场与学习：
• 持续学习掌握宏观经济、养老政策、医疗改革、税收法规、金融市场动态及其对客户规划的影响。
• 深入研究同业产品及服务方案，明确自身解决方案的核心竞争力。
• 积极参加公司组织的产品、技能、合规培训，不断提升专业水平和销售能力。 ​

【工作地点】：北京市西城区西直门西环广场T3座15层

【任职要求】：

1、年龄：24-45岁

2、学历：大专及以上

3、过往收入：15万/年及以上（需提供收入证明或银行流水）

4、条件优异可放宽至50岁大专以上学历，金融/医学/市场营销相关专业优先，持有AFP/CFP/RFP/健康管理师等资质相关资质优先；

5、品质要求：业务品质良好，无不良从业记录及刑事、金融等犯罪记录

【职业定位】：

1、健康财富规划师（HWP）是泰康打造的全新职业，承接泰康“保险+医养康宁“战略，专业化服务于高净值人群全生命周期，提供一站式养老、健康、财富管理解决方案，是呵护生命的幸福使者。

2、2020年1月22日，泰康打造的健康财富规划职业正式获批国家职业资质，《健康财富规划职业技能等级标准》获批第三批1+X证书制度试点职业技能等级标准，《健康财富规划职业技能等级证书》获批第三批职业技能等级证书。

【岗位优势】：

1、收入特征：上不封顶： 提成收入+ 新人津贴/英才津贴 + 季度奖 + 年终奖 + 职业化销售奖+团队管理津贴等（共计20余项）

平均年收入：正式顾问20w+，主管70w+，部经理200w+，总监1000w+

2、 明确化的发展路径，公开、公平、透明，专属基本法保障，一年晋升主管：

业务专精或管理带队，双通道晋升路径助你突破职业天花板晋升机制

3、时间管理：除必要参加的培训、活动外，其余时间自行安排

4、多元化的资源支持，助力业务增长： 世界500强头部品牌背书+团队资源支持+系统支持+体验式展业模式支持完善的培训体系

5、系统化的培训体系，赋能个人成长：供从销售、产品、管理等方面持续进阶的专业销售培训、职业认证培训、清华/北大奖励培训、专属体验式培训

- ETA精英财富学院，围绕资商、法商、税商、企商和雅致，提升你的金融思维即高雅气质，帮你成为客户身边的财富管理专家;
- GPA全科医生学院，提供专属医学及健康管理相关培训，帮你成为深受客户信任的健康管理专家。一个优秀的泰康健康财富规划师，能够从人寿保险、健康管理、养老规划、财富管理、投资组合、法律税务、家族传承等多个业务维度，为客户提供一对一个性化指导、全程化一站式持续性管理以及综合性建议，全方位满足客户的健康和财富管理需求。

【薪酬/福利保障项目】：

1、超高责任津贴，最高16万/月，长达18个月

2、首年度佣金、续年度佣金、优质续保奖、增员奖、增才奖、年终奖、销售奖等收入项目

3、意外伤残及身故保险、疾病身故保险、住院医疗保险（不含急、门诊）、意外伤害医疗保险等保险福利保障项目

4、长期服务奖：与公司签约满5年及以上的享受长期服务奖，达成相应标准予以计提发放

5、享受公司各阶段推出的各类方案：包含培训、旅游等等。

注：以上收入及福利保障项目、月薪范围为当下HWP薪资参考，具体薪资收入及构成面议。

【职业福利】：国家认证职业、百万收入、公司战略项目、自由自主、绩效奖金、员工旅游、节日福利、带团队

【职位亮点】：“收入上不封顶；晋升机制公平透明”