职位描述
岗位要求
- 学历与专业
- 大专及以上学历，金融、经济、保险等相关专业优先，但非相关专业若有金融行业经验也可考虑。
- 工作经验
- 一般要求有2 年以上保险、银行、证券等金融行业工作经验，熟悉金融市场和理财产品。有客户资源和销售经验者优先。
- 专业技能
- 具备扎实的金融知识，熟悉保险产品、银行理财产品、证券投资等多种金融业务，了解宏观经济形势和金融市场动态。
- 熟练使用办公软件，如 Word、Excel、PowerPoint 等，能够制作专业的理财规划方案和业务报告。
- 能力素质
- 具备较强的沟通能力和人际交往能力，能够与客户建立良好的信任关系，准确理解客户需求并提供专业的理财建议。
- 有较强的销售能力和市场开拓能力，能够积极主动地寻找客户，推广理财产品，完成销售任务。
- 具备良好的团队合作精神，能够与团队成员协作完成工作任务，共同推动业务发展。
- 具有较强的学习能力和适应能力，能够不断学习新知识，适应金融市场的变化和公司业务的发展。
- 具备良好的职业操守和道德品质，诚实守信，保守客户机密，遵守公司规章制度和行业规范。
工作内容
- 客户开发与维护
- 通过多种渠道开发新客户，如电话营销、网络营销、客户转介绍、参加行业活动等，扩大客户群体，提高市场占有率。
- 定期回访老客户，了解客户需求变化，提供持续的理财服务，增强客户满意度和忠诚度，促进客户二次购买和转介绍。
- 理财规划与咨询
- 为客户提供专业的理财规划服务，根据客户的财务状况、风险承受能力、投资目标等因素，制定个性化的理财方案，包括保险规划、投资规划、养老规划、教育规划等。
- 解答客户关于理财产品、保险产品、投资策略等方面的疑问，为客户提供专业的理财咨询服务，帮助客户做出合理的投资决策。
- 产品销售与推广
- 熟悉泰康人寿的各类保险产品和理财产品，根据客户需求，向客户推荐合适的产品，促成交易，完成个人和团队的销售任务。
- 关注市场动态和竞争对手情况，制定有效的产品销售策略和推广方案，提高产品的市场竞争力和销售业绩。
- 市场调研与分析
- 关注宏观经济形势、金融市场动态和行业发展趋势，收集相关信息，进行市场调研和分析，为客户提供市场动态分析和投资建议。
- 根据市场变化和客户需求，及时调整理财规划和产品销售策略，为公司业务发展提供参考依据。
- 团队协作与沟通
- 与公司内部的其他部门，如核保部、理赔部、客服部等保持密切沟通与协作，确保客户服务的高效、顺畅进行。
- 参与团队会议和培训活动，分享工作经验和市场信息，与团队成员共同提升业务能力和专业水平，完成团队目标。
以担保或任何理由索取财物，扣押证照，均涉嫌违法，请提高警惕