职位描述
岗位要求
- 学历专业：大专及以上学历，金融、经济、财务、保险、会计学、税法等相关专业优先。
- 工作经验：2 年及以上相关工作经验，部分总公司或高级岗位要求 3-5 年甚至 5-10 年工作经验。
- 知识技能
- 熟悉金融市场、各类投资产品及其运作原理，如保险产品、理财产品、证券等。
- 具备扎实的金融理论基础、投资分析能力和风险控制能力。
- 掌握基本的财务分析、税务筹划等知识。
- 熟练使用办公软件，如有需要还应具备数据分析软件的使用能力。
- 个人素质
- 有良好的沟通能力、人际交往能力和客户服务意识，能与客户建立长期合作关系。
- 具备团队合作精神、较强的抗压能力、学习能力和自我驱动力。
- 思维缜密，有较强的市场洞察能力、分析问题及逻辑思维能力。
- 为人诚信，责任心强，敢于担当，积极乐观。
- 职业资格：部分岗位可能要求持有注册会计师、税务师、基金从业资格证、证券从业资格证等相关证书。
工作内容
- 客户服务与咨询
- 深入了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力和投资偏好等，提供专业的投资咨询和资产配置建议。
- 为客户推荐合适的投资产品，解答客户关于投资产品的疑问和投诉，提供优质的客户服务。
- 持续跟进客户投资情况，根据市场变化和客户需求调整投资方案，定期评估客户投资组合表现，提供必要的调整和优化建议。
- 市场分析与研究
- 分析市场趋势、宏观经济数据和行业动态，为客户制定合适的投资策略，为公司投资决策提供参考意见。
- 参与市场调研和竞争对手分析，收集相关信息，为公司提供市场反馈和产品改进建议。
- 项目管理与关系维护
- 负责投资项目的市场调研、尽职调查、风险评估等工作，管理投资项目的各个阶段，包括谈判、签约、跟踪和退出等。
- 维护良好的投资关系，积极开拓新的投资机会，协助公司拓展业务渠道，提升市场竞争力。
- 团队协作与培训
- 与公司内部的其他部门，如产品研发、风险管理、客户服务等团队密切协作，共同完成公司的业务目标。
- 参加公司内部培训和外部行业交流活动，不断提升个人专业技能和知识水平，有时还需负责对团队成员进行培训和指导。
- 其他工作
- 完成公司规定的投资报告、客户资料整理等相关工作任务。
- 贯彻执行公司的战略和政策，完成上级领导交办的其他工作任务。
以担保或任何理由索取财物，扣押证照，均涉嫌违法，请提高警惕