【基础信息】

岗位名称：出纳

岗位编码：（由公司核定）

所属部门 ：财务部

直接上级 ：财务主管 / 会计主管

直接下级 ：无

固定工资：根据任职要求条件达标确定1档-6档

绩效工资：月度工作绩效考核评分制，根据合同约定100%绩效工资/日起-36档

福利待遇：五险一金、合同满1年（包含试用期）有资格竞聘企业（合作人与合伙人）

【岗位概述】

作为公司资金管理的一线执行岗位，负责日常现金、银行存款的收付与保管，严格遵循国家财经法规及公司财务制度，精准处理资金结算业务，编制资金收支报表，保障公司资金安全、流动合规，同时配合会计岗位完成账务核对、凭证整理等工作，为公司财务流程高效运转提供基础支撑。

【岗位职责】

1. 资金收付管理

◦ 负责日常现金收付业务，审核付款申请单、报销单据的合规性（如审批流程完整性、票据真实性），确保资金支付符合公司制度及国家规定；

◦ 办理银行结算业务，包括转账、汇款、存取款、票据托收等，及时更新银行日记账，做到 “日清日结”；

◦ 严格控制现金库存限额（按开户行规定及公司要求），超出部分及时存入银行，防范资金安全风险。

2. 账户与票据管理

◦ 保管公司银行账户资料（如开户许可证、网银 U 盾），按规定办理银行账户开户、变更、注销等手续，定期核对银行账户信息；

◦ 管理现金、银行票据（如支票、汇票）及财务印章（如现金收讫章、银行付讫章），建立票据领用 / 核销登记台账，确保印章与票据分开保管，杜绝私自用印；

◦ 定期（如每月）到银行领取银行对账单，核对银行日记账与对账单差异，协助编制《银行存款余额调节表》。

3. 资金报表与凭证整理

◦ 每日编制《资金收支日报表》，清晰记录当日现金、银行存款收付明细及余额，上报直接上级；

◦ 每周 / 每月汇总资金收支数据，编制《资金周报表 / 月报表》，分析资金流动趋势，为资金规划提供基础数据；

◦ 整理资金收付相关凭证（如银行回单、报销单据、付款申请单），按日期或业务类型分类归档，移交会计岗位进行账务处理，确保凭证传递及时、完整。

4. 合规与协作配合

◦ 严格遵守《现金管理暂行条例》《支付结算办法》等法规，拒绝不合规的资金收付申请，及时向主管反馈异常业务；

◦ 配合会计岗位完成月度、季度账务核对工作，提供资金相关原始数据，协助完成财务审计、税务检查中的资金类资料准备；

◦ 与银行、第三方支付平台（如支付宝、微信支付）对接，处理账户异常、手续费协商等日常事务，维护良好合作关系。

【岗位权限】

有权审核资金收付单据的合规性，对缺少审批流程、票据无效的申请，有权拒绝办理；

有权要求各部门提供资金收付所需的补充资料（如合同复印件、费用说明），确保业务真实可追溯；

有权查询银行账户余额、交易明细，及时掌握公司资金动态；

参与公司财务制度中 “资金管理流程” 的讨论，可提出优化建议（如简化合规单据、优化支付效率）。

【学历要求】

财务、会计、金融等相关专业专科及以上学历，本科及以上学历优先。

【技能要求】

专业技能：熟悉现金、银行结算业务流程，掌握《现金管理暂行条例》《票据法》等基础财经法规；了解企业会计准则中与资金相关的账务处理逻辑，能准确识别合规票据；

软件操作：熟练使用 Excel（如数据录入、筛选、简单函数计算），会操作财务软件（如用友、金蝶）的资金模块，能独立使用银行网银、第三方支付平台；

实操技能：具备准确点验现金、识别假币的能力，熟悉支票、汇票等票据的填写规范，能独立办理银行柜台业务。

【经验要求】

具有 1 年及以上出纳或财务助理工作经验，有中小企业或同行业（如互联网、医疗、制造业）出纳经验者优先；

有独立处理全套资金收付、银行对账经验者优先。

【素质要求】

严谨细致：对数字敏感，能精准处理资金收付，避免金额错误、单据遗漏等问题；

责任心与保密意识：重视资金安全，严格保管现金、印章、账户信息，不泄露公司资金数据及商业机密；

【沟通能力】

能清晰与各部门沟通资金收付要求（如报销流程、付款时限），与银行工作人员高效对接业务；

【组织协调能力】
合理安排自身工作任务，确保财务出纳工作有序进行。
协助组织公司财务相关会议、培训等活动，协调各部门参与财务相关工作。

【解决问题能力】
能够快速识别财务出纳工作中出现的问题，分析问题根源，提出切实可行的解决方案。
在面对复杂财务出纳问题时，能够运用专业知识和经验，有效解决问题，保障财务出纳工作正常运转。

【抗压能力和情绪管理】

1. 能在资金结算高峰期（如月末、发薪日）高效完成工作，应对突发资金需求（如紧急付款）；

2. 保持良好的情绪状态，理性应对工作中的挑战和困难，避免情绪波动影响工作质量。

【对公司文化和战略目标的理解与执行力】
1. 深刻理解公司文化，认同公司价值观，积极践行公司文化理念。
2. 准确把握公司战略目标，将财务工作与公司战略相结合，确保财务工作为实现公司战略目标提供有力支持。

【保密意识】
严格遵守公司保密制度，对财务数据、商业机密等信息严格保密，不泄露给任何无关人员。

【法律法规知识】
熟悉《会计法》《税法》《企业会计准则》等相关法律法规，确保财务工作合法合规。

【个人品德】

诚信合规：遵守财务职业道德，杜绝挪用资金、虚报单据等违规行为，无不良从业记录。

【其他要求与能力】

1. 持有初级会计职称证书者优先；

2. 熟悉本地银行结算政策、第三方支付平台规则者优先；

3. 具备良好的时间管理能力，能按优先级安排工作，确保资金业务按时完成。

【工作条件】

1. 工作场所：以公司办公区为主，需定期到合作银行办理柜台业务（如存取现金、票据托收）；

2. 工作设备：公司配备专用电脑、打印机、保险柜（用于存放现金、印章）、验钞机、网银 U 盾等设备；

3. 工作时间：实行标准工时制（如 9:00-18:00），周末双休；月末、发薪日或特殊业务需求时需配合加班，加班可按公司规定调休或计发加班费。

【工作关系】

1. 内部关系：直接向财务主管 / 会计主管汇报工作；需与各部门（如行政、业务、人力）对接报销、付款、收款等业务；配合会计岗位完成账务核对、凭证移交；

2. 外部关系：主要对接合作银行（如柜台柜员、客户经理）、第三方支付平台客服，偶尔对接税务机关（如协助提供资金证明）。

【职业发展】

1. 纵向晋升：出纳→财务助理→会计→会计主管→财务经理→财务总监，逐步向财务管理岗位发展；

2. 横向拓展：可转向资金管理专员（如负责资金预算、融资协调）、应收 / 应付会计（专注往来款项管理）、税务助理（学习税务申报流程）等细分岗位；

3. 能力提升：公司提供内部培训（如财务制度解读、软件操作培训）、外部课程补贴（如初级 / 中级会计职称考试辅导），支持员工考取职业资格证书，提升专业竞争力。