一、客户续保服务与销售
客户联系与需求挖掘
通过电话、微信、短信等方式主动联系保险即将到期的客户，提醒续保并推荐合适方案。
分析客户历史保单（如险种、出险记录），提供个性化续保建议（如增加险种、调整保额）。
报价与成交促成
对接合作保险公司（如人保、平安、太保等），为客户争取最优报价和优惠政策。
解答客户关于保险条款、理赔流程的疑问，消除顾虑并促成签约。
售后服务跟进
协助客户办理续保手续（线上或线下出单），确保保单及时生效。
处理续保后的客户投诉或理赔协助需求，提升满意度。
二、数据管理与分析
客户台账维护
建立并更新客户续保信息库，记录联系时间、报价方案、成交状态等。
定期整理保险到期客户名单，制定跟进计划。
业绩统计与汇报
统计月度/季度续保率、保费规模、佣金收入等数据，提交分析报告。
根据数据反馈优化销售策略（如重点跟进高意向客户）。
三、跨部门协作
与保险公司对接
维护与保险公司业务人员的关系，及时了解政策变动（如折扣、返佣规则）。
内部协作
联动销售部：获取新车客户信息，提前介入保险续保沟通。
联动售后部：推荐续保客户参与保养套餐或维修优惠活动，提升客户黏性。
四、市场与竞品调研
关注同行续保政策、促销活动，提出竞争策略建议。
收集客户反馈，向保险公司反馈市场需求（如新险种需求）。
五、合规与风控
确保续保流程符合保险公司及4S店合规要求（如如实告知条款）。
避免代签名、虚假承诺等违规行为，降低投诉风险。