私人银行客户拓展经理聚焦于高净值客户市场的开发与增量资源获取

一、岗位职责

1、市场开发与资源挖掘

制定区域高净值客户地图，通过行业峰会、高端俱乐部等渠道锁定目标客群（如上市公司股东、企业家等）。

运用大数据分析潜在客户投资偏好，设计针对性触达策略。

2、渠道生态建设

拓展会计师事务所、律所、商会等第三方合作渠道，建立转介网络。

策划私行专属活动（如财富论坛、海外投资沙龙），提升品牌在高净值圈层渗透率。

3、客户转化与协同

完成新客户开户及初步KYC尽调，向客户经理移交合格投资者客户。

联动投行部挖掘客户企业端的综合金融需求（如IPO资金托管、员工股权激励计划）。

4、竞争情报管理

监控同业私行产品定价、服务模式变化，及时调整拓客策略。

分析流失客户原因，优化客户准入及 retention 机制。

二、任职要求

1、硬性条件

教育背景：金融/市场营销硕士学历，兼具商科与心理学背景更优。

证书要求：AFP/CFP为基，持有证券/基金从业资格。

2、经验要求：

3年以上高端财富管理销售经验，年度新增AUM超2亿元；

成功开拓过私募机构、家族办公室等B端合作资源。

3、核心能力

市场敏锐度：熟悉区域经济结构，能预判新兴产业富豪崛起趋势（如新能源、AI领域）。

高阶谈判技巧：擅用SPIN销售法挖掘客户隐性需求，单场千万级产品路演转化率达15%+。

资源操盘力：拥有高尔夫/游艇会等高端社交场景资源，能快速建立圈层影响力。

需要有可转化的客户资源；适应高频出差。