理财规划师是金融领域的专业人士，他们运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供全方位、综合性的理财咨询服务。理财规划师通过深入了解客户的财务状况、生活现状及未来规划，制定并优化个性化的理财方案，旨在帮助客户实现财务安全和财务自由的目标。

【主要职责】

1、客户咨询与服务：为客户提供专业的理财咨询，根据客户的投资偏好、风险承受能力等因素，量身定制理财方案。

2、方案制定与调整：全面分析客户的财务现状，结合市场趋势和政策变化，制定切实可行的理财规划方案。定期审视和调整方案，确保满足客户不断变化的财务需求。

3、客户维护与拓展：定期与客户保持联系，介绍新的金融服务和理财产品。积极开发新客户，进行需求分析，形成分析报告，为营销活动提供数据支持。

4、市场研究与教育：关注金融市场动态，研究各类投资产品，为客户提供专业的市场分析和投资建议。举办投资分析讲座、投资者教育、投资沙龙等活动，提升客户的金融素养。

5、团队协作与营销：与营业部营销团队紧密合作，拓展营销渠道，开展各类营销活动。协助团队完成月度、季度、年度销售任务指标，提升客户满意度和忠诚度。

【任职要求】

1、 教育背景：本科及以上学历，财务管理、经济学、金融学、会计学、法学等相关专业优先。

2、专业知识：全面掌握各种金融工具及相关法律法规，熟悉股票、基金、债券、融资融券、期权等相关业务。

3、能力素质：具备良好的沟通交流与理解能力、抗压能力、思考分析和判断能力。同时，需要拥有较强的关系管理能力、谈判技巧及团队协作能力。

4、资格认证：持有证券从业资格、理财师资格、基金交易资格等相关证书者优先。

【职业发展路径】

理财规划师的职业发展路径广阔，可以从初级理财规划师逐步晋升为高级理财规划师。随着工作经验的积累和能力的提升，成为收咨询费的私人理财顾问。