保险金融顾问的工作围绕客户全生命周期需求展开：
1.需求分析与规划：评估客户资产规模，风险承受能力以及保障目标，定制个性化保险方案（如寿险、健康险、养老险等）
为企业或团体设计保险计划（如财产险、责任险等）
2.产品与服务实施：推荐匹配的金融保险产品（如分红型保险、投资连结保险等）协助投保流程
整合医疗、养老资源，提供健康管理和养老对接服务（保险+健康+养老模式）
3.售后维护与风险管理
处理理赔申请跟踪赔付进度
定期调整保障计划，动态应对家庭结构或法规变化