1.客户开发与维护

- 开发高净值客户资源（个人或家庭），建立长期信任关系；

- 定期跟进客户需求，提供个性化财富管理解决方案；

- 维护现有客户资产，提升客户粘性与满意度。

2.财务规划与资产配置

- 根据客户风险偏好、财务目标及生命周期阶段，制定投资组合策略；

- 提供涵盖风险管理、税务优化、遗产规划、退休规划、家庭资产配置、跨境资产配置等综合财富管理建议；

- 动态监控市场变化，调整资产配置方案以优化客户收益。

3.产品分析与销售支持

- 研究并筛选符合客户需求的金融产品；

- 协助客户完成产品认购、交易及后续服务；

- 定期向客户提供投资报告与市场分析。

4.合规与风险管理

- 严格遵守监管要求及公司内控制度，确保业务合规性；

- 执行KYC（了解你的客户）流程，识别并规避潜在风险。

5.市场洞察与团队协作

- 跟踪宏观经济、行业政策及市场动态，提供专业见解；

- 协同产品、法务、运营等部门推动客户服务落地。