理财康养顾问

1. 客户需求分析与综合服务规划

- 深入了解客户在财富管理、健康保障、养老规划等全生命周期的多元化需求，通过专业工具和沟通技巧，分析客户家庭财务状况、健康风险及养老目标。
- 依托平安集团“综合金融+医疗养老”战略资源，整合金融产品、医疗健康服务及养老社区资源，为客户量身定制涵盖保险配置、资产规划、健康管理、养老咨询的一站式解决方案。

2. 全生命周期服务交付

- 金融顾问角色：提供保险产品配置、个人养老金规划、税优政策解读等服务，帮助客户优化资产结构，实现财富稳健增值。
- 健康管理角色：对接平安医疗生态资源（如家庭医生、专家问诊），为客户提供健康咨询、疾病预防建议及医疗资源协调服务。
- 养老管家角色：协助客户规划养老资金储备、推荐高端康养社区或居家养老方案，并利用VR等技术展示未来养老场景，增强客户体验。

3. 客户关系维护与持续服务

- 建立长期客户信任关系，定期回访并跟踪客户需求变化，动态调整服务方案。
- 协助办理保单保全、理赔服务等售后支持，确保客户权益得到及时响应。

4. 市场拓展与品牌推广

- 参与公司组织的线上线下营销活动（如社区健康讲座、养老规划沙龙），提升“保险康养顾问”品牌认知度，挖掘潜在客户。
- 通过社交媒体、客户转介等方式拓展业务渠道，推动康养服务生态的规模化发展。

5. 专业能力提升与团队协作
- 参与公司系统化培训（如金融知识、医疗健康、养老政策等），持续提升专业素养，考取相关资质认证。
- 与团队协作推进项目落地，分享市场洞察与客户服务经验，共同优化服务流程。


核心能力要求
- 跨领域知识储备：需具备金融、保险、基础医疗或养老规划相关知识。
- 沟通与服务意识：擅长与客户建立情感联结，提供定制化、有温度的服务。
- 资源整合能力：熟练运用平安集团生态资源（如高端医疗、康养社区、教育文化场景等)。