岗位概述：
本岗位负责公司日常资金收付、银行结算、票据管理及资金日报等工作，确保资金流转的准确性、安全性与及时性。大宗商品贸易行业具有交易金额大、频次高、银行关系紧密、票据操作复杂等特点，要求出纳人员具备高度的责任心、严谨细致的工作作风、出色的风险意识及应急处理能力。

核心职责描述：
1. 资金结算与收付管理
高效、准确地办理公司各类货款、运费、税费、费用报销等资金的收付业务，确保与采购、销售合同及业务进度相匹配。
负责与银行对接，办理电汇、票汇、信用证、承兑汇票等各类结算业务，熟悉国际国内贸易结算流程。
监控银行账户动态，确保收款及时确认并通知业务/财务同事，付款严格遵循审批流程。
处理与港口、仓储、物流公司等相关方的资金结算。
2.银行账户与银企关系维护
负责公司所有银行账户的日常管理，包括开户、销户、变更、网银维护等。
定期与银行对账，及时获取银行回单、对账单，并处理未达账项。
维护与各合作银行的良好关系，了解最新金融产品与服务，配合办理融资、担保等相关业务所需的出纳环节手续。
3. 票据与单证管理
安全、规范地保管和使用现金、银行票据（支票、汇票、本票）、商业承兑汇票及有价证券。
负责票据的领用、开具、背书、贴现、托收等全流程操作与登记，建立完善的票据台账。
严格管理银行U盾、支付密码器、财务印鉴章（财务专用章、法人章等），执行分管制和保险柜管理制度。
4.现金管理与日记账登记
严格执行现金管理制度，做到日清月结，确保库存现金账实相符，超限额现金及时存行。
每日及时、准确地登记现金日记账和银行日记账，做到账证、账实、账账相符。
编制并报送《资金日报表》，动态反映各账户余额及资金流水，为管理层提供实时资金信息。
5. 合规、风控与档案管理
严格遵守国家外汇管理政策，合规办理跨境收付汇业务（若涉及）。
识别和防范支付风险（如诈骗、重复支付、审批不全），确保资金安全。
整理并按时装订资金收付凭证、银行对账单等财务档案，确保单据完整、交接清晰。
6. 沟通与协作
与内部业务部门、财务同事紧密沟通，协同处理结算相关问题。
协助会计完成月末、年末的结账工作，提供所需的资金数据和支持。
完成上级交办的其他临时性财务工作。

任职要求：

1.35周岁及以下，本科及以上学历，会计学、财务管理相关专业；

2.熟练操作各类办公和财务软件；

3.熟悉现金管理及银行结算，国家、地方的税务政策及法律法规；

4.2年以上大宗商品贸易行业相关工作经验。