信息审核与验证‌
审核贷款、投资等业务涉及的客户资料真实性，识别虚假信息或违规操作（如虚假收入证明、异常资金流向）16。
通过数据分析识别潜在欺诈行为，如异常交易模式、团伙骗贷特征等26。
‌风险评估建模‌
构建信用评分模型、违约概率模型等，量化客户或项目的风险等级（如企业贷款信用评级、债券违约风险测算）411。
运用统计工具（Python/SQL）分析市场波动、政策变化对业务的影响，预测流动性风险及市场风险