【工作职责】：
1、资金计划与监控
编制公司短期、中长期资金使用计划，监控现金流动态，确保资金收支平衡；分析资金使用效率，提出优化建议，降低资金成本。
2、银行账户管理
负责公司银行账户的开立、变更、注销等日常管理，维护银企关系；定期核对银行对账单，确保账实相符，处理异常流水。
3、资金收付操作
执行日常资金收付指令，包括付款审核、网银操作、票据处理等，确保及时准确；管理外汇结算（如涉及跨境业务），跟踪汇率波动风险。
4、资金调拨与流动性管理
根据业务需求统筹资金调配，协调内部资金划转，提高资金使用效率。监控资金头寸，预警流动性风险，确保应急资金储备。
5、报表编制与数据分析
定期编制资金日报、周报、月报，汇总资金流量、存量及使用情况；’提供资金相关数据支持，配合财务审计或经营分析需求。
6、风险控制与合规
确保资金操作符合公司内控制度及外部监管要求（如反洗钱、外汇管制等）；识别资金管理潜在风险，协助制定防范措施。
7、跨部门协作
对接财务、业务、投资等部门，协调资金需求与计划落地。如营销和销售部门要求快速放款，而财务需控制风险，需在效率与安全间找到平衡；配合融资团队提供资金数据，协助完成贷款、授信等业务。