岗位职责：
1. 深入了解客户养老需求，通过专业工具及数据分析，精准评估客户养老资金缺口，制定个性化养老资金规划方案。

2. 结合客户风险承受能力、财务状况，设计科学合理的资产配置组合，涵盖基金、股票、债券等多元资产类别，实现客户养老资产稳健增值。

3. 从公司丰富的产品库中，筛选匹配契合客户需求的年金险、分红险等保险产品，并为客户进行细致讲解，促成产品适配与销售。

4. 全程跟进养老规划方案落地，协助客户完成保险投保、资产配置交易等手续，定期跟踪规划执行效果，根据市场变化与客户需求及时调整优化方案。