工作描述： 1. 信息收集：收集债务人的最新联系方式、工作单位、家庭住址等信息。 2. 电话沟通：频繁致电债务人，提醒其还款义务，告知逾期后果，了解还款意愿和困难。 3. 短信提醒：发送短信通知还款时间、金额等信息。 4. 邮件催告：发送正式的邮件进行催收。 5. 债务分析：对每笔债务的情况进行深入分析，制定针对性的催收策略。 6. 谈判协商：与债务人协商制定可行的还款计划。 7. 实地走访：在必要时，到债务人的住所或工作单位进行实地催收。 8. 记录更新：及时更新催收记录，包括沟通情况、债务人承诺等。 9. 法律知识运用：适当提及法律手段，对债务人形成一定的压力。 10. 客户分类：根据债务人的不同情况进行分类管理，如按还款意愿、逾期时间等。 11. 报表制作：定期制作催收工作报表，反映工作进展和成果。 12. 团队协作：与其他催收人员密切配合，分享经验和信息。