一、岗位基本信息

1. 岗位名称：金融理财顾问

2. 工作地点：甘肃省兰州市城关区广场北路168号陆都嘉邸2楼

3. 工作时间：8：30~10：30 （双休）

二、岗位职责

1. 客户关系拓展与维护

- 运用多种渠道（如网络社交、线下活动等）积极挖掘潜在客户，建立广泛的客户网络，并精心维护客户关系，详细记录客户信息与沟通情况。

- 定期与客户深入交流，全面了解其财务状况、风险偏好、理财目标等核心信息，为提供精准的金融解决方案奠定基础，持续提升客户满意度与忠诚度。

2. 综合金融规划与咨询

- 整合保险与银行产品资源，为客户提供全方位的财务规划咨询服务。深度剖析客户的收支状况、资产负债结构等财务数据，量身定制涵盖教育金规划、养老金规划、财富传承规划等综合性理财方案，确保客户的财务目标与金融保障策略高度契合。

- 紧密关注金融市场风云变幻和宏观经济形势走向，实时为客户提供专业的市场资讯和投资建议，引导客户科学调整理财组合，有效降低投资风险，充分发挥保险与银行产品在客户财富管理中的协同效应。

3. 售后服务与跟进

- 全程协助客户办理保险投保及银行理财产品购买的相关手续，确保业务办理流程顺畅高效。密切跟踪保单核保、出单进度以及理财产品的认购、起息情况，及时将重要文件和信息交付客户手中，并耐心为客户解读相关内容与注意事项。

- 定期回访客户，悉心了解客户对保险产品、银行服务及整体金融方案的满意度，高效处理客户的咨询与投诉，为客户提供保单变更、理赔协助、理财账户管理等一站式售后服务，全力维护良好的企业形象和稳固的客户关系。

- 建立完备的客户金融服务档案，系统记录保险和银行产品的业务信息，协助客户准备各类业务所需资料，紧密跟踪理赔进程和理财业务后续情况，切实保障客户能够及时、顺利地获得相应服务和预期收益，全面提升客户的综合金融服务体验。

三、任职要求

1. 教育背景

- 高中/大专及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等相关专业优先。

2. 专业技能

- 表达清晰准确，能够做到有效倾听。

- 拥有良好的学习能力和创新思维，能够持续学习更新金融知识、保险产品动态、银行理财业务及销售技巧，快速适应市场变化和行业发展趋势；善于思考总结，勇于提出创新的业务思路和解决方案，有力推动业务持续发展。