核心职责
1. 客户需求分析
- 通过面谈、问卷等方式，评估客户的财务状况、退休目标、风险承受能力及养老需求。
- 分析客户现有资产（储蓄、保险、房产等）及负债，识别养老规划的潜在风险与缺口。

2. 养老方案制定
- 根据客户年龄、健康状况、家庭结构等，设计个性化养老计划，涵盖储蓄、投资、保险（如年金险、长期护理险）、税收优化等。
- 提供养老金账户（如社保、企业年金、商业养老保险）配置建议，优化领取策略。

3. 产品推荐与实施
- 匹配适合的养老金融产品（如养老目标基金、终身寿险、医疗险等），并解释条款、收益及风险。
- 协助客户完成资产规划，配置等操作，跟踪执行进度。