一、核心职责
客户开发与维护
拓展高净值客户资源（个人或机构），建立长期信任关系。
定期沟通客户需求，提供定制化财富管理方案。
通过市场活动（如投资沙龙、行业论坛）增强客户粘性。
资产配置与投资建议
根据客户风险偏好、财务目标，设计多元化投资组合（股票、债券、基金、衍生品、私募、海外资产等）。
提供市场趋势分析、行业研究及投资策略建议。
动态调整资产配置，优化收益与风险平衡。
产品设计与推广
联合投研团队设计高端金融产品（如定制化资管计划、家族信托、结构化产品）。
解读复杂产品条款，匹配客户需求。
跟踪产品表现，定期向客户汇报收益及风险。
财富规划与综合服务
提供税务筹划、财富传承、保险规划等增值服务。
协助客户处理跨境资产配置、法律合规等需求。
对接券商内部资源（如IPO打新、大宗交易、股权质押融资等）。
风险管理与合规
评估客户风险承受能力，明确投资边界。
监控市场波动及持仓风险，及时预警并制定应对策略。
确保所有操作符合监管要求（如反洗钱、适当性管理）。
市场研究与资源整合
跟踪宏观经济、政策变化及行业动态，输出专业观点。
协调投行、研究、法律等多部门资源，满足客户复杂需求。
二、核心能力要求
专业资质
持有证券从业资格、基金从业资格，CFA/CFP/AFP/CPA等证书优先。
熟悉证券、基金、信托、保险等各类金融工具。
客户服务能力
高净值客户沟通技巧，精准挖掘需求并转化为解决方案。
建立个人品牌，通过专业性和口碑吸引客户。
市场敏感度
对资本市场、政策变动有快速反应能力。
熟悉量化分析工具，具备独立研究能力。
资源整合能力
协调内外部资源（如税务师、律师、家族办公室）提供综合服务。
合规意识
严格遵守券商合规流程，规避操作风险及法律纠纷。
三、职业发展路径
纵向晋升：资深理财顾问→团队负责人→私人银行部/财富管理中心高管。
横向拓展：转型为投资经理、家族办公室顾问或跨界至私募、信托等领域。
核心价值：以专业能力+客户资源为核心竞争力，长期积累形成行业影响力。