岗位职责说明
一、车险报价管理
1.客户需求收集通过在线平台或业务系统企微工作群等接收客户投保需求，核实车辆基本信息（品牌型号、车架号、发动机号、使用性质）、投保人信息（姓名、身份证号、联系方式）及投保历史（是否续保、过往出险记录），确保信息完整准确。
2.报价方案生成根据客户需求及公司承保政策，利用车险核保系统（如行业车险信息平台、保险公司内部报价系统）计算保费，包含交强险、商业险（车损险、第三者责任险、车上人员责任险等）及附加险组合方案，确保报价符合监管要求及公司费率标准。
3.报价沟通与调整向客户清晰解释报价明细（险种内容、保费构成、优惠政策），根据客户反馈调整险种组合或保额，提供最优投保建议，直至客户确认报价方案。
二、出单流程操作
1.投保资料审核验证客户提供的证件材料（身份证、行驶证、上年保单等）真实性，核对系统信息与材料一致性，确保符合投保条件（如车辆年检有效期、投保人资格）。
2.系统录入与核保在保险公司业务系统中准确录入投保信息，提交核保申请，跟踪核保进度，对核保不通过案例（如异常车辆信息、高风险车型）及时与核保岗沟通，补充材料或调整投保方案。
3.保单生成与交付核保通过后生成电子保单或纸质保单，核对保单信息（投保人、被保险人、险种、保额、保险期限）无误后，通知客户缴纳保费，完成保费到账确认后，通过邮件、短信或线下方式交付保单及相关凭证（发票、保险标志）。
三、跟单服务与客户维护
1.投保进度跟踪实时监控从报价到出单的全流程时效，对超期未完成环节（如客户未确认报价、保费未到账）主动联系客户，推动流程进展，确保保单按时生效。
2.客户咨询响应解答客户关于保单内容、理赔流程、续保提醒、保险条款等日常咨询，无法即时解决的问题及时转接至理赔或客服部门，并跟踪反馈结果。
四、数据管理与文档归档
1.业务数据记录每日更新客户投保台账，记录报价、出单、保费、保单状态等关键信息，确保数据准确可追溯，定期生成业务报表（如日报、周报、月度出单量统计）。
2.档案资料管理按公司规定整理客户证件复印件、投保单、保单存根、发票等纸质或电子文档，分类归档并加密存储，确保符合数据安全及合规要求。
3.异常数据处理定期核查系统数据与实际业务的一致性，发现错误信息（如录入失误、保单信息偏差）及时修正，并分析错误原因，优化操作流程。
五、协作与合规要求
1.跨部门协作与销售团队对接客户资源，与核保、理赔部门协同解决业务问题，配合财务部门完成保费对账与发票管理。
2.合规操作执行严格遵守《保险法》《机动车交通事故责任强制保险条例》等监管规定，执行公司承保政策，杜绝虚假承保、违规出单等行为，确保业务合规性。
3.系统操作规范熟练使用车险业务系统、客户管理系统（CRM）及办公软件（Excel、WPS），保障系统操作安全，防止信息泄露或误操作。
六、岗位技能与素质要求
1.专业知识掌握车险产品知识（险种类型、保险条款、费率计算）、保险监管政策及公司业务流程，了解车辆基本知识（车型、年检、过户等）。
2.操作能力熟练操作车险报价系统、核保出单平台及办公软件，具备基础数据处理与分析能力。
3.沟通与抗压能力具备良好的口头及书面沟通能力，耐心解答客户疑问，能承受业务高峰期（如车险到期集中时段）的工作压力，高效完成多任务处理。
4.责任心与细致度对数据准确性、流程合规性高度负责，工作细致严谨，避免因信息错误导致客户投诉或公司损失。