职位描述
保险康养顾问是一个融合了保险与康养知识,为客户提供综合服务的职业,以下是相关介绍:
工作内容
- 需求评估:与客户深入沟通,了解其健康状况、养老规划、财务状况及对康养服务的具体需求等,为其制定个性化的保险康养方案。
- 产品推荐:根据客户需求,从众多保险产品中筛选出合适的医疗保险、重疾保险、长期护理保险、养老保险等,并搭配相应的康养服务套餐,如健康管理、居家养老,养老社区入住权益等,详细介绍产品特点、保障范围、理赔条件等。
- 方案定制:综合保险产品和康养服务,为客户定制涵盖保险保障与康养规划的整体方案,如为有高端养老需求的客户设计包含高端养老社区入住权益的保险计划。
- 协助理赔与服务对接:客户出险时,协助其准备理赔资料,跟进理赔进度;在客户需要康养服务时,帮助其对接医疗机构、养老机构等,确保服务顺利进行。
- 市场推广与客户拓展:通过线上线下渠道,举办健康讲座、养老规划沙龙等活动,宣传保险康养理念和产品服务,扩大客户群体,提升品牌知名度。
以担保或任何理由索取财物,扣押证照,均涉嫌违法,请提高警惕