4. 需求触达：每日1-2小时联系50+个人养老金账户客户，通过问卷/聊天了解其养老保障新需求（如提高缴存额度、增加护理保障），同步讲解“按需调整缴存的税优政策”（如提高额度后税优抵扣更高），邀请参与“个人养老规划咨询会”，送《税优额度调整指南》。
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5. 咨询会协助：在会上引导客户对接规划师，记录客户对缴存额度的调整意向，后续调整办理由主管跟进，你仅需确认意向，每1位客户调整后完成续存，奖励2000-7000元。
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6. 跟进维护：定期给客户发送“税优调整提醒”和定制礼品（老年机/放大镜），客户年度缴存调整满意度超90%，15个月新人服务津贴。