客户开发与销售：

• 主动开拓市场，识别个人及企业（尤其中小微）客户的财产风险保障需求。

• 深度沟通分析客户风险状况（房屋、车辆、设备、责任等）。

• 精通公司产品线（车险、家财险、企财险、责任险等），根据需求定制个性化保险方案。

• 准确报价，解答疑问，促成签单，确保投保信息真实完整，完成投保流程。

客户服务与关系维护：

• 保单管理： 主动提醒续保，协助办理信息变更（如地址、标的增减），根据客户变化调整保障方案。

• 日常咨询： 专业解答保单、保障、服务疑问，提供风险管理建议。

• 关系维护： 定期回访，提升满意度与忠诚度，争取转介绍，建立长期稳定关系。

合规展业与专业发展：

• 严格遵守国家法律法规、监管规定及公司制度，诚信销售，杜绝误导、返佣，确保信息安全。

• 持续学习新产品、法规、市场动态及风控技术，积极参加培训，提升专业素养与技能，保持有效执业资格。

• 有效管理客户档案与业务记录，按时准确提交报告。

代表与反馈：

• 作为公司形象代表，言行体现专业、诚信，维护品牌声誉。

• 收集市场信息、竞品动态及客户反馈，为公司决策提供参考。