保险金融经理是公司与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的保险咨询服务，帮助客户选择适合的保险产品，确保客户获得全面的风险保障。保险金融经理需要具备良好的沟通能力、销售技巧以及对保险产品的深入了解，能够根据客户的需求提供个性化的解决方案。
主要职责
客户开发与维护
- 通过电话、网络、面对面等方式开发新客户，建立并维护客户关系。
- 定期与现有客户保持联系，了解其需求变化，提供后续服务。
保险产品咨询与销售
- 向客户详细介绍公司提供的各类保险产品（如人寿保险、健康保险、财产保险等）。
- 根据客户的财务状况、风险承受能力及需求，推荐合适的保险方案。
- 协助客户完成投保流程，包括填写申请表、提交资料等。
风险评估与规划
- 对客户的风险状况进行评估，帮助客户制定全面的风险管理计划。
- 提供专业的保险规划建议，确保客户获得最佳保障。
售后服务与理赔支持
- 协助客户处理保单变更、续保、退保等事宜。
- 在客户发生保险事故时，提供理赔支持，帮助客户顺利完成理赔流程。
市场调研与反馈
- 了解市场动态和竞争对手的产品信息，及时反馈给公司。
- 根据客户反馈，提出产品改进建议，提升客户满意度。
培训与学习
- 定期参加公司组织的产品培训、销售技巧培训等，提升专业能力。
- 持续学习保险行业相关法律法规及政策，确保合规操作。
任职要求
教育背景
- 大专及以上学历，金融、保险、市场营销等相关专业优先。
工作经验
- 有保险销售或相关领域工作经验者优先，无经验者可提供培训。
技能要求
- 具备良好的沟通能力、销售技巧和客户服务意识。
- 熟悉保险产品及相关法律法规。
- 具备较强的抗压能力和团队合作精神。
证书要求
- 持有保险从业资格证书（如中国保险从业资格证）者优先。
其他要求
- 诚实守信，责任心强，能够为客户提供专业的咨询服务。
- 具备较强的学习能力和市场敏感度。
薪酬与福利
- 基本工资：根据个人经验和能力确定。
- 绩效奖金：根据销售业绩发放。
- 福利待遇：带薪年假、节日福利、培训机会等。
职业发展
保险金融顾问可以通过不断提升业绩和专业能力，晋升为高级金融经理、销售经理或区域经理等职位，获得更广阔的职业发展空间。