岗位职责：

深度需求分析：通过家庭财务访谈，精准识别客户在健康、教育、养老、资产传承等场景的风险缺口。

定制解决方案：结合保险产品（医疗/重疾/寿险/年金等）与理财工具，为客户量身定制“保障+增值”组合方案，而非单一产品推销。

长期服务陪伴：提供保单托管、理赔协助、年度财务检视等服务，成为客户信赖的“家庭财务健康管家”。

专业内容输出：参与客户沙龙、行业讲座，输出家庭财务规划知识（如“如何用保险规避债务风险”“教育金储备的3个误区”），提升客户粘性。

任职要求：

基础门槛：大专及以上学历，25-40岁，持有保险从业资格证（无证者可入职后考取）。

核心能力：具备基础财务分析能力（如看懂家庭资产负债表），能快速学习保险条款与理财知识；沟通表达清晰，擅长倾听与需求挖掘。

软性素质：有同理心，能站在客户角度思考；抗压能力佳，对“长期主义”有认同感（拒绝“一锤子买卖”心态）。

加分项：有金融/法律/医学背景，或服务过高净值客户经验者优先；熟练使用Excel/PPT，能独立制作财务分析报告者优先。