1．客户开发与维护：通过线上线下渠道（电话、网络、地推、转介等）开拓新客户，建立长期信任关系；定期回访客户，提供保单检视、续保提醒、理赔协助等全周期服务。
2．需求分析与方案设计：深度挖掘客户家庭、财务及风险保障需求，提供个性化保险配置建议；根据客户需求推荐寿险、健康险、车险、财产险等产品组合。