岗位职责
1. 养老财务规划与资产配置
- 分析客户现有资产（存款、房产、股票、保险等），评估养老资金缺口。
- 制定个性化养老储蓄策略，推荐适合的养老金融产品（如目标日期基金、商业养老保险、年金等）。
- 优化税务安排，合理利用税收优惠（如税延养老保险、个人养老金账户）。

2. 养老生活方式规划
- 对接中高端养老社区泰康之家提供实地考察与入住方案。
- 整合医疗资源（三甲医院绿通、私人医生、健康管理服务）。
3. 风险保障与财富传承
- 配置医疗险、重疾险、以应对健康风险。
- 设计基础版财富传承方案（如保险金信托、遗嘱规划）
4. 客户关系维护与市场开发
- 定期回访，动态调整养老规划（如因政策变化、家庭结构变动）。
- 通过理财沙龙、养老社区体验活动拓客

工作时间
上午8:30-11:30
下午14:00-16:30
法休双休