职位描述
一、客户开发与关系建立
- 资源拓展：盘活公司分配的存量 / 孤儿单客户，通过转介绍、社区活动、线上引流、企业客户拜访等方式开拓新客，建立准客户名单。
- 需求诊断：深度访谈客户，分析家庭 / 企业风险、财务状况与生命周期阶段，识别保障缺口与财富管理需求（如健康、养老、教育、资产传承）。
- 信任维护：建立客户档案，定期回访、推送行业资讯与公司活动，组织客户沙龙，提升满意度与忠诚度。
二、方案定制与产品销售
- 方案设计：结合客户需求，定制涵盖寿险、健康险、养老险、理财险、团体险等的个性化保障 / 资产配置方案。
- 产品推介：清晰讲解条款、保障范围、收益规则与免责条款，解答疑问，合规促成签约、保单递送与保费收取，达成销售目标。
- 综合金融拓展：依托集团资源，推荐合作银行理财、信贷、信用卡等产品（需对应资质），提供一站式金融服务。
- 二次开发：对老客户进行保单年检，推动加保、升级，挖掘新需求并转化为新单。
三、全流程客户服务
- 保单保全：协助办理客户信息变更、保单贷款、生存金 / 红利领取、复效等保全业务。
- 续期与理赔：提醒并协助缴纳续期保费，协助准备理赔资料、提交申请、跟进进度并反馈结果。
- 咨询与投诉处理：响应客户日常咨询，快速处理投诉并反馈，保障服务体验。
- 增值服务：为高净值客户提供专属服务（如资产配置优化、财富传承规划），组织 VIP 客户活动。
四、日常运营与合规管理
- 目标与活动量管理：制定个人工作计划，参加早夕会与培训，提交业务报表，用公司工具管理客户拜访与活动量。
- 团队协作：配合主管与同事，参与陪访、案例研讨，协助团队完成整体目标。
- 合规展业：遵守《保险法》及监管、公司规定，杜绝销售误导，履行反洗钱义务，确保业务合法合规。
五、职业发展与收入结构
- 收入：底薪 + 业绩提成 + 服务津贴 + 奖金 + 续期佣金，多劳多得，上不封顶。
- 路径：业务员→业务主任→高级业务主任→业务经理→总监；或转向培训、产品、运营等专业岗位。
- 年龄：23~50周岁都可，大专及以上学历（35周岁以上的优秀人员学历可放宽至高中/中专学历，要有毕业证原件）
以担保或任何理由索取财物，扣押证照，均涉嫌违法，请提高警惕