岗位职责:

一、风控体系搭建与需求规划
①战略规划:深度参与公司整体线上风控体系的设计与规划，从业务需求和市场监管趋势出发，提出前瞻性风控策略与路线图。
②需求落地:共同完成风控系统需求说明书的编写，与产品、技术、合规等相关部门密切协作，确保风控策略与业务发展目标有效衔接。
③迭代升级:跟进系统上线后运行效果，持续收集反馈并推动风控系统的迭代和优化，保障风控体系与业务演进的动态平衡。
二、实时/准实时监控规则与模型的制定与优化

①规则搭建:建立并维护线上交易的实时与准实时监控规则，涵盖交易限额、风险评分、多维度特征等关键要素。
②模型驱动:基于数据分析、机器学习等技术手段制定风险识别模型，并不断对模型参数进行调优与更新，提升识别准确度与执行效率。
③敏捷响应:结合市场变化、业务规模拓展以及风险敞口波动情况，快速调整监控策略与模型阈值，实现对异常交易的及时预警与干预。

三、可疑交易排查与合规管理
①高风险筛查:对事后可疑交易进行深度审查，甄别潜在的欺诈、洗钱及其他违规行为，制定相应的风险处置预案。
②合规对接:及时将高风险或疑似违法活动通报监管服务中心，并根据外部监管要求协助监管服务中心完成报告及资料提交，确保公司符合国内合规标准。
③标准与流程:结合排查经验与实际案例，不断完善可疑交易调查及处置流程，形成可复制的风控作业规范，提升团队应对效率。

四、数据分析与风险预警
①多维数据集成:深入分析交易数据、用户行为数据、设备指纹等多源信息，挖掘潜在异常交易模式及风险特征。
②风险预警体系:协助构建并完善关键风险指标(KRI) 与预警模型，对出现苗头性或趋势性风险进行早期识别并提出干预建议。
③复盘与持续改进:定期对监测结果与风险事件进行复盘，总结经验与教训，为下一步规则优化和策略调整提供科学依据。

五、组织协同与能力建设
①跨部门合作:与产品、技术、运营、合规等多方保持紧密协作，共同推动风控策略的系统化落地，将风险管理理念融入业务流程与产品设计。

②培训与传承:编撰完整的风控操作手册和培训资料，开展团队内外的专业培训与知识分享，提升整体风险识别能力。