①深度参与银行授信业务，协助收集、整理并提交银行授信所需的各类资料，与银行保持密切沟通，及时了解授信审批进度及反馈意见；

②负责贷款业务的全流程跟进，包括贷款申请材料准备、合同签订、贷款发放及还款安排等工作，确保贷款业务合规、高效推进；

③熟练掌握银行承兑汇票、保函的开立流程，准确填写相关申请文件，协调公司内部各部门及银行完成资料审核与手续办理，按时完成银行承兑汇票、保函的开立、背书、贴现、到期兑付等业务操作，并做好台账登记与跟踪管理。​
3.票据与资金核对：妥善保管现金、空白支票、银行承兑汇票、保函等重要票据及相关印章，严格执行票据领用、注销登记制度，确保票据安全；定期与银行进行对账，编制银行存款余额调节表，及时发现并处理未达账项，确保公司资金账实一致；定期向财务经理汇报资金收支及银行特殊业务进展情况，为公司资金规划和财务决策提供准确的数据支持。
4.配合审计与其他工作：积极配合审计、投资机构及税务检查等工作，提供相关资金业务资料和数据；
5.其他：完成上级领导交办的其他任务。​
二、任职要求​
1.专业与学历：财务、会计、金融等相关专业985/211本科及以上学历，持有初级会计职称证书，具备扎实的财务专业知识，熟悉国家财经法律法规和财务、税务政策。​
2.工作经验：具有 2 年以上出纳工作经验，有银行授信、贷款、银行承兑汇票、保函等业务操作经验者优先；熟悉银行各类业务流程及相关规定，能熟练使用网上银行、财务软件进行资金业务处理。​
3.能力与素质：具备较强的责任心和严谨的工作态度，具有良好的沟通协调能力，能够与银行及公司内部各部门有效沟通；具备较强的风险防范意识，能够及时发现和处理资金业务中的潜在风险；工作细致认真，具备良好的数据分析和处理能力，能够准确、高效地完成资金业务核算与报表编制工作。​
4.其他要求：诚实守信，无不良职业记录；熟练使用办公软件，如 Word、Excel 等，能够熟练运用 Excel 进行数据处理和分析。