【岗位职责】

1. 客户开发与关系建立

· 个人客户开发：主动开拓个人客户市场，通过多种渠道（如缘故市场、转介绍、活动、线上社交平台等）寻找潜在客户并建立联系。维护并经营个人客户关系网络，定期与客户互动，树立专业、可信赖的个人品牌形象。

· 存量客户维护及开发：协助销售团队整理存量客户信息，进行客户维护。

2. 需求分析与保险规划

· 通过与客户深度沟通，全面了解客户的财务状况、家庭结构、风险敞口及保障需求。

· 基于客户需求分析，收集并反馈市场及客户诉求并，解答客户疑问，根据需求为客户量身定制专业的风险管理与保险保障方案。

3. 产品讲解与销售服务

· 熟练掌握公司保险产品的条款、特点及适用场景。

· 清晰、准确、合规地向客户讲解保险方案与产品细节，协助客户完成投保申请、资料提交及核保跟进等全流程服务。

4. 保单维护与终身服务

· 为名下客户提供保单周年检视、续期提醒、信息变更、理赔协助等售后及续期服务。

· 定期评估客户保障状况的变化，及时提出保单调整或加保建议，做客户的终身风险管理顾问。

5. 合规经营与学习发展

· 严格遵守国家法律法规、监管规定及公司内部的销售品质管理与合规作业流程，确保销售行为合法合规。

· 持续参加公司组织的各类产品、销售技巧、金融知识及合规培训，不断提升专业素养与销售能力。

【岗位要求】
1. 基本条件
· 学历： 大专及以上学历（条件优秀者可适度放宽），专业不限。
· 资质： 符合国家保险从业人员准入要求。
· 经验： 欢迎有销售经验（不限行业）、客户服务经验或对保险行业有浓厚兴趣的转行者加入。有保险销售经验者优先。
2. 核心素质与能力
· 诚信正直与责任感： 具备极高的诚信品格，将客户利益置于首位，能够对其提供的财务建议和长期服务负责。
· 卓越的沟通与人际链接能力： 善于倾听与表达，能够与不同背景的客户建立信任、有效沟通。
· 强烈的自驱力与目标感： 乐观积极，抗压能力强，有强烈的成功欲望和自我管理能力，能持续完成业绩目标。
· 持续学习与适应能力： 对金融保险知识有学习热情，能快速掌握专业信息，并适应市场与产品的变化。
· 基本的规划与执行能力： 能够合理规划日、周的客户拜访与活动量，并高效执行。