一、职位概述

本岗位负责根据客户需求，与保险公司建立并维护合作关系，沟通协调保险条款、产品方案及服务流程，确保保险业务顺利推进。岗位需具备良好的保险行业知识、沟通协调能力及客户服务意识，致力于为客户提供专业、高效的保险业务支持。

二、核心职责

1. 客户需求分析

· 收集、整理客户保险需求，进行初步风险评估与方案建议。

· 协助业务部门或客户明确保险保障范围、保额及特殊条款要求。

2. 保险公司对接与合作

· 开发并维护与保险公司的合作关系。

· 根据客户需求，筛选合适的保险公司及保险产品，进行初步匹配。

3. 保险条款沟通与协调

· 就保险条款、费率、理赔条件等关键内容与保险公司进行谈判与确认。

· 确保条款内容符合客户需求及公司风险控制要求，协助解决条款争议。

4. 业务流程支持

· 协助完成投保资料准备、保单审核、续保提醒及保单变更等工作。

· 跟踪保单状态，及时向客户或业务部门反馈进展。

5. 客户与内部协作

· 作为客户、业务团队与保险公司之间的沟通桥梁，确保信息传递准确高效。

· 协助处理客户关于保险条款的咨询，提供专业解答与建议。

6. 市场与产品调研

· 关注保险市场动态、新产品及政策变化，为业务部门提供参考信息。

· 定期优化合作保险机构库，评估保险公司服务质量。

三、任职资格

1. 教育背景

· 本科及以上学历，保险、金融、经济、法律、企业管理等相关专业优先。

2. 工作经验

· 具备2年以上保险行业工作经验，熟悉常见保险产品。

· 有保险公司对接、保险经纪或业务支持相关经验者优先。

3. 专业技能

· 熟悉保险条款、投保流程及理赔流程，具备基础的风险评估能力。

· 具备良好的谈判、沟通与协调能力，能独立处理多方协作事务。

· 熟练使用Office办公软件，具备基础数据分析能力。

4. 综合素质

· 责任心强，注重细节，具备优秀的客户服务意识。

· 逻辑清晰，具备较强的学习与适应能力。

· 具备团队协作精神，能承受一定的工作压力。