（一）客户服务与需求挖掘
1.对接福建地区政企客户（含国企、民企、事业单位）及高净值个人客户，开展需求调研与财务分析，精准定位风险保障与财富管理需求；
2.为客户提供全生命周期规划方案，涵盖意外险、健康险、寿险、年金险、保险金信托 / 家族信托、财产险等多元产品组合，实现风险转移、财富保全与传承；
3.提供保单全流程服务：信息咨询、保全办理、续期收费、协助理赔及保险金领取，提升客户满意度；
4.定期回访客户，动态调整保障方案，建立长期信任关系，拓展客户转介绍资源。
（二）政企项目运作
1.参与福建地区政企合作项目全流程：公对公对接→专业宣讲→驻点服务→方案落地→后续维护，实现批量获客与可持续经营；
2.为企业客户设计定制化方案，包括员工福利保障、养老金统筹规划等；
（三）专业能力建设与团队协作
1.参加公司系统化培训，持续学习保险产品知识、财富管理理论、财税法规及金融市场动态；
2.运用活动管理工具，制定工作计划并执行，定期汇报业务进展；
3.与 IWP 团队、产品研发部、理赔服务部等跨部门协作，高效推进项目落地；
4.参与市场推广活动，提升人保寿险 IWP 品牌在福建地区的影响力。