平安人寿现招聘财富管理顾问。该职位专注于为拥有可投资资产的个人及家庭客户提供专业的财富保值、增值与传承规划建议。依托平安集团的综合金融平台，您将整合保险、银行、证券、信托等资源，为客户提供涵盖投资组合管理、风险保障、税务筹划的一站式综合解决方案，助力客户实现财富目标。

主要工作职责：

• 客户财富状况分析与目标设定

  • 深入了解客户的资产结构、风险承受能力、投资偏好及长期财富目标（如教育、养老、财富传承）；

  • 进行全面的财务分析和风险评估。

• 定制化财富管理方案设计与实施

  • 基于客户需求，运用平安集团旗下多元金融工具（公募/私募基金、保险金信托、年金、结构性产品、家族信托等），设计个性化资产配置与财富管理方案；

  • 提供专业的投资建议与产品配置，协助客户落实财富管理计划。

• 动态资产管理与持续服务

  • 定期检视客户投资组合表现及市场环境变化，提供调整建议与再平衡方案；

  • 持续提供财富管理咨询并维护客户关系。

• 专业合规展业

• 持续学习金融市场动态、政策法规与财富管理工具；

• 严格遵守金融监管与公司合规要求。

岗位优势：

• 目标客群
  服务具有财富管理需求的个人及家庭客户。

• 平台与资源

  • 运用平安集团银行、证券、信托、基金等全牌照金融资源；

  • 提供丰富的财富管理市场专属金融产品及解决方案；

  • 获得集团专业的投资研究及市场分析支持。

• 薪酬结构
  提供具备行业竞争力的佣金及绩效奖金机制。

• 专业发展支持

  • 提供资产配置、投资工具、税务筹划、财富传承等专业培训；

  • 配备资深财富管理专家或导师指导；

  • 支持考取CFP、CFA、CPB等专业资质。

• 数字化工具
  配备专业财富管理系统与工具，辅助客户资产分析、组合监控及报告生成。

• 职业发展路径：专业通道、管理通道双通道晋升。

任职要求：

• 必备条件
  本科及以上学历；具备证券、基金、保险、银行财富管理或私人银行等相关领域经验者，学历要求可放宽至大专。

• 专业知识与技能

  • 熟悉股票、债券、基金、保险、信托等投资工具及金融市场运作；

  • 掌握财富规划、资产配置原理及风险管理知识；

  • 了解税务、法律（继承法、信托法）知识者优先；

  • 持有CFP、CFA、CPB等专业认证者优先。

• 能力素质

  • 优秀的分析判断与问题解决能力；

  • 出色的沟通表达、人际交往与客户关系建立能力；

  • 高度的诚信合规意识、职业操守和责任心；

  • 较强的抗压能力和持续学习能力；

  • 目标导向，结果驱动。