一、岗位职责：

1. 高净值客户开发与深度经营

   • 负责开发并深耕高净值个人客户、企业家及家族客户，全面洞察其资产配置、风险隔离、财富传承与高端医疗等深度需求，扮演客户“家族CFO”的角色，提供前瞻性的定制化综合金融解决方案。

   • 基于客户全生命周期管理（LCM）模型，动态优化其保险及金融产品组合，提升客户忠诚度、黏性与终身价值，实现长期共赢。

2. 专业资源整合与方案设计

   • 高效协同集团内外的法律、税务、信托及投资专家，为高净值客户设计并落地涵盖大额寿险、家族信托、税务筹划、高端养老等领域的一站式财富管理与传承方案。

   • 策划并主办高品质的客户沙龙、财富论坛及圈层活动，打造高端客户交流平台，提升客户体验，强化品牌忠诚度与高端人脉网络。

3. 市场战略洞察与生态合作

   • 深入研究本地高净值人群市场特征与趋势，制定并执行精准的客户拓展战略与市场计划。

   • 拓展并维护与私人银行、高端俱乐部、商会、律师事务所等第三方渠道的合作关系，构建可持续的高端客户引荐生态，开拓优质客户来源。

4. 知识传承与团队赋能

• 提炼、沉淀并输出高净值客户服务的标准流程、成功案例与方法论，参与内部培训与 mentorship 项目，赋能团队整体专业能力与服务水准的提升。

二、任职要求：

1. 学历要求

   • 本科及以上学历；金融、经济、管理、法律等相关专业或具备相关工作经验的，学历要求可放宽至大专。

2. 专业核心能力

   • 卓越的学习与领悟力：能迅速掌握复杂金融产品内核及法律架构逻辑，并应用于实际场景。

   • 顶尖的资源整合与方案设计能力：能够协调多方专业力量，为客户架构跨领域的综合解决方案。

   • 精准的客户洞察与分层经营能力：精通客户 KYC 技巧，能对客户需求进行精准分层与高效管理。

3. 能力需求

   • 非凡的商务沟通与信任构建能力：言谈举止专业得体，能快速与高端客户建立信任、达成共识。

   • 强大的内在驱动力与抗压性：结果导向，渴望成功，能适应弹性工作安排并高效完成业绩目标。

   • 绝对的诚信、谨慎与保密意识：恪守职业操守，是客户值得托付的可靠伙伴。