核心职责

1. 需求诊断：通过财务分析工具评估客户家庭收支结构、资产负债及保障缺口

2. 方案定制：结合生命周期理论，设计涵盖健康险、年金险、寿险的保障型资产配置方案

3. 财富规划：为客户提供教育金/养老金/财富传承等中长期理财规划建议

4. 动态管理：定期检视客户保单效力与理财目标匹配度，优化保障组合

5. 风险教育：解读宏观经济政策与市场风险，提升客户财务风险认知能力

任职要求

• 本科及以上学历（金融/经济/会计等相关专业或有相关行业从业经验的，学历要求可放宽至大专）

• 掌握家庭财务分析基础方法，能解读资产负债表与现金流表

• 熟悉主流保险产品形态与理财工具特性（货币基金/国债/年金等）

• 具备客户沟通能力，能清晰传达复杂金融概念
  

薪资与发展

• 月收入8000—15000+季度奖

• 管理/专业双通道晋升

工作模式

• 地点：天津市河西区富裕大厦2号楼5层

• 时间：弹性工作制（核心坐班时段8：45-10：30）

• 资源：公司提供存量客户资源及智能理财规划系统支持