平安人寿招聘财富管理顾问。该职位专注于为拥有可投资资产的个人及家庭客户提供专业的财富保值、增值与传承规划建议。依托平安集团的综合金融平台，整合保险、银行、证券、信托等资源，提供涵盖投资组合管理、风险保障、税务筹划的综合解决方案。

主要工作职责：

1. 客户财富状况分析与目标设定：

   • 深入了解客户的资产结构、风险承受能力、投资偏好及长期财富目标（如教育、养老、财富传承）。

   • 进行全面的财务分析和风险评估。

2. 定制化财富管理方案设计与实施：

   • 基于客户需求，运用平安集团旗下多元化的金融工具（包括但不限于：公募/私募基金、保险金信托、年金、结构性产品、家族信托等），设计个性化的资产配置策略和财富管理方案。

   • 提供专业的投资建议和产品配置方案。

   • 协助客户执行财富管理计划。

3. 动态资产管理与持续服务：

   • 定期检视客户投资组合表现及市场环境变化。

   • 根据客户需求变动或市场情况，及时提供调整建议和再平衡方案。

   • 提供持续的财富管理咨询与客户关系维护。

4. 专业合规展业：

• 持续学习金融市场动态、投资工具及财富管理相关法规政策。

• 严格遵守金融监管规定及公司合规要求进行财富管理服务。

岗位优势：

1. 目标客群： 服务具有财富管理需求的个人及家庭客户。

2. 平台与资源：

   • 可运用平安集团旗下银行、证券、信托、基金等全牌照金融资源。

   • 提供丰富的、面向财富管理市场的专属金融产品及解决方案。

   • 获得集团在投资研究、市场分析等方面的专业支持。

3. 薪酬结构： 收入主要基于管理资产规模（AUM）及业绩表现，提供具备行业竞争力的佣金及绩效奖金机制。

4. 专业发展支持：

   • 提供专业的财富管理知识培训（涵盖资产配置、投资工具、税务筹划、财富传承等）。

   • 可获得资深财富管理专家或导师的指导。

   • 支持考取或提升相关专业资质（如CFP, CFA, CPB等）。

5. 数字化工具： 配备专业的财富管理系统和工具，辅助客户资产分析、组合监控及报告生成。

6. 职业发展路径：

• 专业通道： 可发展成为资深财富顾问、投资专家或家族办公室顾问。

• 管理通道： 具备潜力者可向私人银行/财富管理团队负责人方向发展。

任职要求：

1. 必备条件：

   • 本科以上学历，具备证券、基金、保险、银行财富管理或私人银行等相关领域经验的，学历要求可放宽至大专。

2. 优先经验：

   • 拥有服务可投资资产客户的经验。

   • 具备投资组合管理或资产配置实践经验。

3. 专业知识与技能：

   • 熟悉各类投资工具（股票、债券、基金、保险、信托等）及金融市场运作。

   • 掌握基础的财富规划、资产配置原理及风险管理知识。

   • 了解基本的税务、法律（尤其是继承法、信托法）知识者优先。

   • 持有CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）、CPB（认证私人银行家）等专业认证者优先考虑。

4. 能力素质：

   • 优秀的分析判断能力和解决问题的能力。

   • 出色的沟通表达能力、人际交往能力及客户关系建立能力。

   • 高度的诚信合规意识、职业操守和责任心。

   • 具备较强的抗压能力和持续学习能力。

   • 目标导向，结果驱动。