岗位职责：
（1）负责信贷风险模型全周期管理，开展信贷业务全流程风险模型的开发与优化，包括但不限于评分模型、额度利率模型、贷后催收模型等，完成从需求分析、数据准备、特征工程到模型开发测试的全流程工作。建立完善的模型监控体系，定期开展模型性能评估与效果追踪，及时发现并预警模型衰减问题，提出优化迭代方案。设计并执行模型验证方案，包括开发测试集构建、回溯测试、压力测试等，确保模型的有效性和稳健性。
（2）负责数据分析与策略开发，运用SQL/Python等工具进行大规模金融数据处理，完成数据清洗、特征衍生和变量分析。
开发并优化风险策略规则集，包括准入策略、额度策略、定价策略等，通过AB测试验证策略效果。构建多维度的风险指标体系，定期输出风险分析报告，为业务决策提供数据支持。
（3）负责系统与平台建设，设计并开发风险特征库、模型变量库等数据基础设施。与产品、技术、业务部门紧密配合，推动风控策略在系统端的有效落地。
（4）负责风险技术研究与应用，跟踪国内外先进风控模型技术（如机器学习、大模型在风控中的应用），结合业务场景进行技术落地。研究新兴风险特征（如团伙欺诈、欺诈模式等），开发针对性的识别和防控手段。
报名条件：
（1）身体健康，具备完全民事行为能力。
（2）遵纪守法，品德优良，拥有良好的综合素质。
（3）服从本行工作安排，认同并遵守本行规章制度。
（4）本科及以上学历，35周岁（含）及以下，统计学、数学、计算机科学、金融工程等相关专业。
（5）扎实的数理统计基础，精通逻辑回归、决策树等建模方法，熟悉WOE、IV、PSI等风控常用指标。
（6）熟悉信贷业务全流程风控要点，了解监管对互联网金融的风险管理要求。
（7）精通Python等编程语言，熟练使用数据处理技术，掌握SQL数据库操作，具备复杂数据查询和处理能力。
（8）熟悉机器学习算法（LR/XGBoost/LightGBM等）在风控场景的应用，有实际建模经验，熟悉常见风控系统架构，了解决策引擎系统的工作原理。
（9）具有2年以上信贷风险建模经验，熟悉消费金融、信用卡或小微贷款业务风控模式，完整参与过至少2个风控模型从开发到上线的全流程，有策略调优实战经验。
（10）具有FRM、CFA等风险相关证书者优先，具有互联网金融或银行零售信贷风控经验者优先。
（11）具备极强的数据敏感度和业务洞察力，能够快速定位风险问题并提出解决方案，以及逻辑思维能力和系统性风险分析能力，能够平衡风险与业务增长关系。
（12）具备良好的沟通能力，能够将复杂的风控技术要求转化为可执行方案，以及较强的抗压能力，能够适应快速变化的业务环境并及时响应风险事件。
（13）对金融科技发展保持高度关注，持续学习先进风控技术和业务模式。
工作地点：四川省成都市
联系人及联系方式：黄先生 ***********