为客户提供专业的风险评估、保险方案定制及后续服务，本质是连接保险公司产品与客户真实需求的专业中介角色。

一、核心工作职责

1. 客户开发与维护：通过多种渠道（如转介绍、社区活动、线上平台）拓展新客户，建立并维护长期稳定的客户关系。
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2. 需求分析与风险评估：与客户深入沟通，了解其年龄、职业、家庭结构、财务状况及未来规划，识别潜在的人身、财产风险点。
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3. 方案设计与产品推荐：根据客户需求，从多家保险公司的产品中（或专属公司产品）筛选组合，制定个性化的保险保障方案（如重疾、医疗、寿险、年金、财产险等）。
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4. 专业咨询与销售：清晰、准确地向客户解释保险条款（包括保障范围、免责条款、缴费方式、理赔流程等），解答客户疑问，最终促成方案的确认与投保。
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5. 协助投保与核保：指导客户填写投保资料，收集相关凭证，协助完成健康告知，并跟进保险公司的核保进度，确保投保流程顺利。
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6. 售后与理赔服务：成为客户的专属服务顾问，提供保单信息查询、缴费提醒、保单保全（如信息变更）等服务；在客户发生保险事故时，协助准备理赔材料，跟进理赔过程，帮助客户顺利获得赔付。

二、核心任职要求

- 学历背景：通常要求大专及以上学历，金融、保险、经济等相关专业优先。
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- 资格证书：持有**《保险代理从业人员资格证书》** 或相关监管机构要求的从业资格证者优先。
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- 专业知识：熟悉各类保险产品（人身险、财产险等）的特点、条款及适用场景；了解保险行业法规、监管政策及行业动态。
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- 个人能力：具备优秀的沟通表达能力、逻辑分析能力和客户服务意识；有较强的学习能力，能快速掌握新的产品知识和行业政策；具备一定的抗压能力和销售意愿。
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- 职业素养：诚实守信，有责任心，能够站在客户角度思考问题，为客户推荐真正合适的方案，而非单纯追求销售业绩。