养老金规划顾问是为客户提供养老金规划服务的专业人士，以下是关于其主要工作内容、所需技能和资质等方面的介绍：
工作内容
• 需求评估：通过与客户沟通，了解其财务状况、收入稳定性、资产配置、家庭状况、预期退休生活水平等，评估客户的养老金需求。
• 方案制定：根据客户的具体情况，制定个性化的养老金规划方案，包括确定合适的养老金储备金额、选择投资工具和产品等，对接优质的养老和医疗服务。
• 产品推荐：依据客户的风险承受能力和投资目标，推荐适合的养老保险产品等养老金投资产品。
• 定期评估与调整：定期跟踪客户的养老金计划执行情况，根据市场变化、客户财务状况变化等因素，对规划方案进行调整和优化。