1. 评估客户的财务状况：保险理财规划师需要通过与客户的沟通，了解他们的财务状况，包括收入、支出、储蓄、投资和负债等方面的信息。
2. 提供财务规划建议：基于客户的财务状况和需求，保险理财规划师会提供综合的财务规划建议，包括储蓄、投资、保险和税务等方面。
3. 分析投资风险和收益：保险理财规划师需要分析不同投资工具的风险和预期收益，并根据客户的风险偏好和投资目标提出投资建议。
4. 对客户的投资组合进行监管：保险理财规划师需要对客户的投资组合进行监管，并时刻关注市场的变化，及时调整投资组合以确保投资目标的实现。
5. 教育和培训客户：保险理财规划师需要协助客户了解投资风险和机会，并对客户进行教育和培训，提高客户的财务素养。
6. 建立和维护客户关系：保险理财规划师需要与客户建立紧密的关系，为客户提供持续的服务和支持，以满足客户的财务需要。
7. 参与市场调研工作：保险理财规划师需要参与市场调研工作，了解行业的趋势和未来的发展方向，以提升自身的专业能力和竞争力。
8. 遵守行业法规和道德准则：保险理财规划师需要遵守行业法规和道德准则，保护客户的权益，提高专业形象和信任度。