岗位职责:

1、金融产品业务：基于客户资源和公司现有的金融产品研究实力，为银行、基金、保险、信托等金融机构提供研究销售服务；
2、机构客户拓展：独立开拓银行、保险、信托、私募等机构客户，建立并维护长期合作关系，完成年度销售目标（如新增客户规模、产品认购量等）。 定期回访存量客户，跟踪客户资产配置需求变化，提供产品存续期服务（如净值披露、风险提示等）。保证定期新增机构客户总量，存量客户资产管理规模增长；
3、产品配置服务：挖掘并分析客户需求，整合公司业务资源，与客户开展全方位业务对接，协同相关部门为客户提供投融资解决方案及专业的咨询服务，推动机构客户相关业务需求落地；针对机构需求定制路演方案，定时完成覆盖一定比例的重点客户；
4、渠道建设：运营公司线上销售平台，更新产品信息、维护客户数据，分析线上流量与转化率，优化线上获客策略。对接银行、第三方代销机构，协调产品准入尽调、协议签署、数据传输等流程对接第三方代销平台（如蚂蚁/天天基金或其他线上高质量平台），每季度新增1条合作渠道；
5、合规风控：严格执行客户适当性管理要求，审核机构客户资质，确保销售行为全流程符合相关规定及管理办法；
6、市场分析支持：定期输出同业竞品分析报告，辅助产品设计优化，紧密监测机构客户投资偏好变化，判断市场趋势，提前布局重点产品销售方向（如债券型基金、量化对冲策略等）；
7、跨部门协作与资源整合：联动投研、网金、运营等部门，为机构客户提供一站式服务（如定制化交易通道、估值核算支持）。协调公司内部资源，解决客户在产品申赎、清算交收等环节的问题，提升客户满意度；
8、其他：本岗位需具备较强抗压能力与自我驱动意识，能够接受频繁出差与客户拜访。

1、机构客户开发与维护：具备独立拓展机构客户的能力，熟悉机构客户决策流程，能精准挖掘银行、保险等机构的资产配置需求，设计定制化产品方案；
2、产品销售专业能力：深入理解金融产品特性，熟悉资管新规下产品设计逻辑，能为机构客户提供专业投资建议，3年以上金融产品机构端销售经验；
3、线上运维与数据分析：掌握金融产品线上推广工具（如Wind、彭博等），具备线上平台（如券商APP、银行代销系统）合作经验及运营能力，可通过数据分析优化销售策略，提升客户触达效率；
4、合规与风险管理：掌握证券、基金销售合规要求，能识别并防范销售过程中的法律与操作风险，确保客户适当性管理落地。